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央行嚴令!6月底前清除這類(lèi)支付業(yè)務(wù)!

發(fā)布日期:2018-04-27  中國POS機網(wǎng)  來(lái)源:爆料迷支付網(wǎng)
核心提示6月底前清除無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)在去年年底,中國人民銀行辦公廳就曾發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)整治工作的通知》(銀辦發(fā)[2017]217號),針對無(wú)證支付機構進(jìn)行集中整治,要求在2018年6月徹底清除無(wú)證經(jīng)營(yíng)支
6月底前清除無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)
在去年年底,中國人民銀行辦公廳就曾發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)整治工作的通知》(銀辦發(fā)[2017]217號),針對無(wú)證支付機構進(jìn)行集中整治,要求在2018年6月徹底清除無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)的違規行為。
此次行動(dòng)將分為以下幾個(gè)階段:
(一)持證機構自查自糾階段(2017年12月底前)。
(二)人民銀行分支機構組織檢查階段(2018年2月底)
 對查實(shí)的無(wú)證機構,人民銀行分支機構要督促其限時(shí)整改并退出市場(chǎng),整改期間存量違規業(yè)務(wù)必須下降,不合規業(yè)務(wù)不再新增。對于抗拒監管要求,以及違規情形嚴重、社會(huì )影響較大的,人民銀行分支機構要積極協(xié)調工商、公安等相關(guān)部門(mén)依法查處。
(三)人民銀行總行組織開(kāi)展現場(chǎng)督查階段(2018年4月底前)。
(四)處罰與總結階段(2018年6月底前)。
以持證機構為重點(diǎn)檢查對象,全面檢查持證機構違規為無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)機構提供支付清算服務(wù)的行為。
2018年支付行業(yè)大檢查 央行將重點(diǎn)抽查無(wú)證經(jīng)營(yíng)等六大領(lǐng)域
震懾支付清算市場(chǎng)的大檢查并未停止。
央行支付結算司于上月首次下發(fā)《關(guān)于2018年重點(diǎn)抽查工作的指導意見(jiàn)》(銀支付【2018】51號文,以下稱(chēng)《指導意見(jiàn)》),布置2018年支付清算市場(chǎng)大檢查。在《指導意見(jiàn)》中,央行把無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)、銀行結算賬戶(hù)管理、備付金、收單商戶(hù)管理、支付信息真實(shí)性、條碼業(yè)務(wù)以及單標外幣卡使用情況都列入了重點(diǎn)抽查。
第一項抽查內容:無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù),重點(diǎn)抽查持證機構為無(wú)證機構違規提供支付服務(wù)。第二項抽查內容:央行將重點(diǎn)抽查銀行結算賬戶(hù)的管理,抽查個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用情況,以及多層單位銀行賬戶(hù)的主賬戶(hù)和子賬戶(hù)開(kāi)辦情況。
第三項抽查內容:落實(shí)央行辦公廳《關(guān)于調整支付機構客戶(hù)備付金集中交存比例的通知》,重點(diǎn)抽查支付機構和備付金銀行是否按照規定比例,集中交存客戶(hù)備付金。
第四項抽查內容:
1、關(guān)于收單機構商戶(hù)管理,重點(diǎn)抽查商戶(hù)是否利用APP實(shí)施“二清”;抽查小微商戶(hù)管理,是否按要求審核主要負責人身份證明文件并設置信用卡收款金額上限等內容;
2、關(guān)于支付交易信息的真實(shí)性、完整性和可追溯性。重點(diǎn)抽查三者是否按照有關(guān)規定傳輸真實(shí)、完整有效的交易信息和支付指令;
3、關(guān)于代收業(yè)務(wù)管理,重點(diǎn)抽查授權與協(xié)議管理、代收業(yè)務(wù)范圍和接口管理等內容;
4、關(guān)于支付業(yè)務(wù)系統接口管理,重點(diǎn)抽查接口用途管理、支付機構與商業(yè)銀行之間“斷直連”等內容,重點(diǎn)抽查支付機構是否已經(jīng)停止新增直連處理跨行清算的支付產(chǎn)品或服務(wù)、存量業(yè)務(wù)是否已經(jīng)逐步遷移到合法的清算機構;
5、關(guān)于條碼支付業(yè)務(wù)管理,重點(diǎn)抽查業(yè)務(wù)資質(zhì)符合情況、跨行交易管理情況、限額管理情況等內容;
6、關(guān)于單標外幣卡在境內的發(fā)行與使用。重點(diǎn)抽查是否僅限于境外消費等業(yè)務(wù),銀行、支付機構是否與境外機構通過(guò)合作方式變相使境外機構提前從事人民幣的銀行卡清算業(yè)務(wù)。
第五項抽查內容:銀行、支付機構業(yè)務(wù)注銷(xiāo)或暫停落實(shí)情況
第六項抽查內容:再支付清算系統的管理
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